Ảnh minh họa: global trade finance
tài trợ thương mại
khái niệm
tài trợ thương mại trong tiếng anh là commercial financing.
tài trợ thương mại là hình thức khác của cho vay thương mại, đóng vai trò là trung gian thanh toán giữa người mua và người bán doanh kinh doanh . tài trợ thương mại giúp các nhà nhập khẩu và xuất khẩu có thể giao dịch kinh doanh thông qua thương mại. tài trợ thương mại là một thuật ngữ bao quát có nghĩa là gồm rất nhiều sản phẩm tài chính mà các ngân hàng và công ty có thể sử cáth cádụng ụg
tài trợ thương mại hoạt động như thế nào?
chức năng của tài trợ thương mại là giới thiệu cho bên thứ ba các giao dịch để loại bỏ rủi ro thanh toán và rủi ro cung ứng. tài trợ thương mại cung cấp cho nhà xuất khẩu các khoản phải thu hoặc Thanh ton dựa thume thuận trong khi nhà nhập khẩu cóc thểc nới rộng thng ụng ể ể ể
các bên liên quan đến tài trợ thương mại rất nhiều và có thể bao gồm:
– ngân hàng
– công ty tài trợ thương mại
– nhà xuất – nhập khẩu
– công ty bảo hiểm
– cơ quan tin dụng xuất khẩu và nhà cung cấp dịch vụ
tài trợ thương mại khác với tài chính thông thường hoặc phát hành tin dụng. tài trợ nói chung ược sử dụng ể quản li khả nĂng thoan hoặc Thanh khoản, nhưng tài trợ thương mạic có thể không nhất thiết phảii xarc minh rõ sự thi vốn hoặn khi. Thay vào đó, tài trợ thương mại có thể ược sửng ể bảo vệ chống lại các rủi ro cố hữu có một không hai của thương mại quốc tế, như biến ộng tiền tện tện tện tện tện tệ hoặc uy tin tin dụng của một trong các bên liên quan.
dưới đây là một số công cụ tài chính được sử dụng trong tài trợ thương mại:
– hạn mức cho vay về tín dụng có thể được phát hành bởi các ngân hàng để giúp cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu.
– thư tín dụng giảm rủi ro liên quan ến thương mại toàn cầu vì ngân hàng của người mua ảm bảo toán cho người bán ối với hàng hóa vửn yợn. tuy nhiên, người mua cũng được bảo vệ vì thanh toán sẽ không được thực hiện trừ khi các điều khoản trong thư tin ụng ụđng đưỻ. cả hai bên phải tôn trọng thỏa thuận về giao dịch được thông qua.
– bao thanh toán là khi các công ty được trả tiền dựa trên tỷ lệ phần trăm các khoản phải thu của họ.
– tín dụng xuất khẩu hoặc vốn lưu động có thể được cung cấp cho các nhà xuất khẩu.
– bảo hiểm có thể được sử dụng cho việc vận chuyển, giao hàng và cũng có thể bảo vệ nhà xuất khẩu khỏi sự quỵa nap mu.
mặc dù thương mại quốc tế đã tồn tại trong nhiều thế kỉ, tài trợ thương mại đã tự dọn ường ểể thÚc ẩy cựa tinó b.
¿tài trợ thương mại giảm thiểu rủi ro như thế nào?
tài trợ thương mại có thể giúp làm giảm rủi ro liên quan ến thương mại toàn cầu bằng cách dung hòa các nhu cầu khác nhau của một vộtà khuận. Ví dụ như này, một nhà xuất khẩu loun một nhà nhập khẩu trảc trước cho một lô hàng xuất khẩu ểể tránh rủi ro rằng nhà nhập khẩu nhận lông nh ông. tuy nhiên, nếu nhà nhập khẩu trả tiền trước cho nhà xuất khẩu, nhà xuất khẩu có thể chấp nhận khoản tiền than toán nhưng từi vận chuyển hàng Hóa cho nhn.
một giải pháp phổ biến cho vấn đề này là ngân hàng của nhà nhập khẩu sẽ cung cấp thư tín dụng cho ngân hàng của nhà xuất khẩu rằng nhà nhập khẩu đã thực hiện thanh toán trước đó rồi ngay khi nhà xuất khẩu xuất trình được chứng từ chứng minh lô hàng đã được chuyển đi cho nhà nhập khẩu, như việc vận đơn. thư tín dụng sẽ đảm bảo rằng một khi ngân hàng phát hành nhận được bằng chứng rằng nhà xuất khẩu đã vận chuyển lô hàng và các điều khoản của thỏa thuận đã được đáp ứng, họ sẽ thực hiện việc thanh toán cho nhà xuất khẩu.
với thư tín dụng, ngân hàng của người mua chịu trách nhiệm thanh toán cho người bán. ngân hàng của người mua sẽ phải đảm bảo người mua đủ khả năng tài chính để cam kết thực hiện giao dịch. tài trợ thương mại cũng giúp cho cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu xây dựng niềm tin trong giao dịch với nhau, từ đó tạo thuậ chon lợi.
những lợi ích tư tài trợ thương mại
bên cạnh việc giảm rủi ro quịt nợ và không nhận hàng, tài trợ thương mại đã trở thành một công cụ quan trọng ểể các công ty cải thiện hiệu quả tă
cải thiện dòng tiền và hiệu quả hoạt động
tài trợ thương mại giúp công tyc ược nguồn tài chynh ể tạo thuận lợi cho kinh doanh nhưng một pHần cũng là ể mở rộng téan dụng trong nhiều trường hợp. tài trợ thương mại cho phép các công ty nhận được một khoản thanh toán tiền mặt dựa trên các khoản phải thu trong trường hợp bao thanh toán.
thư tín dụng có thể giúp nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tham gia giao dịch thương mại và giảm rủi ro không thanh toán hoặc không nhận hàng. nhờ đó, dòng tiền ược cải thiện do ngân hàng của người mua ảm bảo thanh toán và nhà nhập khẩu sẽ biết rằng hàng hóa đangăy vượn c.
tăng doanh jue và jue nhập
tài trợ thương mại cho phép các công ty tăng việc buôn bán và doanh thu của chúng thông qua thương mại.
ví dụ: một công ty mỹ bán hàng cho một công ty ở nước ngoài có thể không có khả năng sản xuất hàng hóa cần thiết cho đơn đặt hàng. Tuy Nhiên, Thông qua tài trợ xuất khẩu hoặc sự giúp ỡ từ các cơ quan tài trợ thương mại tư nhân hoặc chính pHủ, nhà xuất khẩu có thể hoàn thành ơn hàng đng đ kết quả là, công ty mỹ có ược việc làm ăn kinh doanh mới mà nó có thể sẽ không có nếu thiếu các giải phái chynh sáng tạo mà tài trợợ cung mth.
giảm rủi ro khó khăn tài chính
nếu không có tài trợ thương mại, một công ty có thể bị tụt lại trong việc thanh toán hoặc mất một khách hàng, một nhà cung cấp chốcó trốt cóty mà . có các lựa chọn như việc xoay vòng các cơ sở tín dụng và bao thanh ton các khoản phải thu không chỉ giúp các công ty giao dịch qu.
(theo investopedia, the bank)
