nhưng một số trường hợp tiền trong tài khoản thanh toán bị tạm khóa một phần hoặc toàn bộ. và đa số khách hàng sẽ băn khoăn tại sao tiền gửi của mình bị phong tỏa, làm cách nào ểể lấy lại tiền, có bịt luôn khu. … rất nhiều thắc mắc được đưa ra.
hãy cùng tìm kiếm câu trả lời trong bài viết dưới đây.
tài khoản phong toả là gì?
trước tiên chúng ta tìm hiểu về khái niệm phong tỏa. Đây là cụm từ chỉ việc bao vây, khóa giữ một khu vực, bộ phận nào đó khiến cho nó bị cô lập, không thể liên thông, liên biên.i hẳn là bạn cũng hiểu ý nghĩa này khi nghe những câu thường gặp hơn như là tòa nhà kia bị phong tỏa, khu chợ bị phong tỏa, …
tài khoản pHong tỏa là khái niệm chỉ số tiền gửi Thanh toán bị các tổc chức tài chính có thẩm quyền khóa 1 phần hoặc toàn pHần khi khi khi phạm phảt số quy ịnhược nh. số dư trên tài khoản tiền gửi phong tỏa có thể được tính lãi hoặc không được tính lãi tùy theo quy định của từng ngân.
theo nghị định 64/2001/nĐ – cp thì tài khoản tiền gửi phong tỏa là tài khoản tiền gửi thanh toán bị phong tỏa một phần kàn hoỏc tohin:
- có thỏa thuận giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
- có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
- các trường hợp khác.
- khách hàng vi phạm quy định của nhà nước về tài chính, tín dụng
- có dấu hiệu gian lận, không minh bạch trong hoạt động thanh toán
- các chủ tài khoản thanh toán chung có phát sinh tranh chấp tài khoản
- tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có dấu hiệu nhầm lẫn
- khách hàng bị mất thẻ tín dụng hoặc bị lộ thông tin tài khoản thẻ
- thời hạn phong tỏa của số tiền đã kết thúc (thời hạn ược quy ịnh từ ban ầu khi bắt ầu phong tỏa) thỏa thuậin phong
- cơ quan có thẩm quyền gửi văn bản yêu cầu chấm dứt phong tỏa tài khoản thẻ tín dụng.
- tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đã khắc phục sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán trước đó.
- tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung đã có văn bản thông báo chấm dứt tranh chấp về tài khoản chung.
- kết thúc thời hạn phong tỏa;
- có văn bản yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán;
- tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn về chuyển tiền;
- có thông báo bằng văn bản của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung về việc tranh chấp về tài khoản thanh ton chung giữa các chủ tài kho
kết luận
trên đây là tất cả những kiến thức liên quan đến tài khoản phong tỏa. Hy vọng qua bài viết này, các bạn đã hiểu hơn về thế nào lài tài khoản phong tỏa cũng như những nguyên nhân cần mở tài khoản phong tỏa và thời hhong tỏa tỏa tỏa t t.
thong tin được biên tập bởi: lamchutaichinh.vn
xem thêm: tài khoản thanh toán là gì?
tại sao tài khoản bị phong toả?
quy định về vấn đề phong tỏa tài khoản ngân hàng được ghi ở khoản 2 điều 12 của nghị định chính phủ. cụ thể ở đây là thẻ tín dụng, các nguyên nhân cụ thể như sau:
khách hàng sẽ có nguy cơ bị phong tỏa tài khoản thanh toán thẻ tín dụng nếu thuộc một trong những trường hợp trên. nếu không phải là nguyên nhân khách quan bất khả khang thì bạn nên chú ý, hạn chếi tối đa những tình hu tiền trong thẻ bị phong tỏa do lỗi của mình. <
xem them:
bank draft là gì?
ví điện tử là gì?
tại sao cần mở tài khoản phong tỏa?
ngày nay, khi nhu cầu cho việc du học càng nhiều thì mở tài khoản thường là lựa chọn ầu tiên của các bạn sinh vivi nghĩ ến khi lc hứm th. vì lý do đó, việc mở tài khoản phong tỏa là điều bắt buộc đối với các sinh viên muốn đăng ký tham gia du học.
video:
tài khoản phong tỏa là một tài khoản ngân hàng cho sinh viên nước ngoài ở Đức để chứng minh bạn có đủ điều kiện ứğng sinh. nó được gọi là tài khoản phong tỏa vì một sinh viên chỉ có thể rút tối đa khoảng 853 euro/tháng trong thẻ.
đy là một loại tài khoản tiền gửi thanth toán bằng ồng eur mở cho du học sinh việt nam có nhu cầu xin cấp thực du học tại cộng hòa liên bang . quy định của Đại sứ quán Đức tại việt nam để minh chứng tài chính.
theo quy ịnh của ại sứ quán ức (cập nhật that 02.03.2020), một trong những điều kiện bắt buộc khi nộp nộp hồ sơ xin visa chương trình duhc nghề ọ ạ ạ ạ. minh có đủ khả năng tài chính, trong đó điều kiện bắt buộc là phải mở 1 tài khoản phong tỏa.
thẩm quyền phong tỏa tài khoản ngân hàng
căn cứ theo quy định tại Điều 5, thông tư liên tịch 07/2015/ttlt – ttcp -nhnn: “Điều 5. thẩm quyền yêu cầu phong tợảa/tà>
1. trưởng đoàn thanh tra hành chính, trưởng đoàn thanh tra chuyên ngành.
2. người ra quyết định thanh tra hành chính, người ra quyết định thanh tra chuyên ngành.”
như vậy, người có thẩm quyền yêu cầu phong tỏa tài khoản là trưởng đoàn thanh tra hành chính, trưởng đoàn tra chuynh vàngưịnh that ịnh ra raynh . Còn ngân hàng chỉ có quyền từ chối yêu cầu pHong tỏa tài khoản của ngân hàng ối với các trrường hợp không thuộc khoản 2 điều 12 nGhị ịnh 101/201/20 cp)
Điều gì xảy ra sau khi phong tỏa tài khoản
sau khi đã tìm hiểu ịnh nghĩa và nguyên nhân của việc pHong tỏa tài khoản, chung ta c cùng tiến hành tìm hiểu những vấn ề x and ra sau khi phong tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏa tỏ
ngay sau khi pHong tỏa tài khoản that toán, tổ chức cung ứng dịch vụ Thanh toán pHải thông báo bằng văn bản chủ tài khoản (hoặc người gim hộ, ại hệp phar) toan; số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa.
nếu trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường; trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán thoo quy ịnh nêu trên thì số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thuest bị n.
ngay sau khi nhận ược lệnh phong tỏa tài khoản, ngân hàng đang quản lý tài khoản của người bịt, bị tạm giữ, bị can, bị cao hoặc tài kh.n của ng ng ng ng ng ng ng ng ng ng ng ng ng ng bị can, bị cáo phải thực hiện ngay việc phong tỏa tài khoản và lập biên bản về vụ việc này.
biên bản vềc vệc pHong tỏa tài khoản ược lập thành 5 bản, trong đó 1 bản ược giao ngay cho người bịc tội, 1 bản giao cho người kHacc thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi cho, 1 bịc thi -g. kiểm sát cùng cấp, 1 bản đưa vào hồ sơ vụ án, 1 bản lưu tại tổ chức tín dụng hoặc kho bạc nhà nước.
thời hạn phong tỏa tài khoản ngân hàng
khi có một phần hoặc toàn bộ số tiền phong tỏa thì khách hàng sẽ quan tâm khi nào hết thời hạn phong tỏa. về vấn đề này, pháp luật quy định những trường hợp cụ thể. việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện trong các trường hợp sau. (theo quy địn/h tại Điều 12 nghị định 101/2012/nĐ-cp và được sửa đổi bởi Điều 1 nghị định 80/2016).
p-nĐ6
kết thúc phong tỏa tiền trong thẻ tín dụng khi có 1 trong các điều kiện sau:
vệc phong tỏa tài khoản nếu trai phap luật, gây thiệt hại chủ tài khoản thì bên ra lệnh phong tỏa pHải chịu trachiệm bồi thường theo đúg quy ịnh c c c
